基金价值洼地_基金价值底线怎么算

2024-07-25 02:05:11

1.南方安泰混合基金投资目标

2.为什么场内基金有k线，场外基金就没有k线？

3.你知道只赚不赔的保本基金吗？2022-06-27

4.拿多少钱买基金合适？使用闲置资金是底线

5.新手选基金需要关注三条底线

南方安泰混合基金投资目标

基金价值洼地_基金价值底线怎么算

本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具,投资于精选的股票,通过灵活的资产配置与严谨的风险管理,力求实现基金资产持续稳定增值,为投资者提供稳健的养老理财工具。

本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、股指期货、权证、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方债券、支持机构债券、支持债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。本基金管理人自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合上述相关规定。

本基金在资产配置方面用优化的恒定比例投资组合保险策略(优化CPPI)。CPPI策略是国际通行的一种投资组合保险策略,优化的CPPI策略是对CPPI策略的一种优化,它主要是通过金融工程技术和数量分析等工具,根据市场的波动来动态调整风险资产与稳健资产在投资组合中的比重,以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值,以达到增强组合收益的效果。

该策略的具体实施主要有以下步骤: 第一步,确定基金价值底线。根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应持有的稳健资产的数量,即投资组合的价值底线,计算投资组合现时净值超过价值底线的数额; 第二步,确定风险资产。将相当于净值超过价值底线的数额特定倍数的资金投资于风险资产(如股票等),以实现最低目标价值的增值。第三步,调整风险乘数及资产配置比例。

为什么场内基金有k线，场外基金就没有k线？

基金交易分为交易和场外交易，很多投资者青睐基金，但需要通过股票账户进行交易。为了在外汇基金中获得良好的回报，有必要掌握一些技能。如果你长期投资于普通的场外交易基金，你自然会希望投资于流动性更强、费用更低的交易基金。基金交易和股票交易一样，都是实时交易，所以趋势图是K线。因为K线像小蜡烛一样排列，所以K图也被称为蜡烛图。k图看起来很复杂，但是在了解了各种标志的含义后，就很方便看到市场了。

由于场外交易基金是以收盘价交易的，所以这条趋势线是将每个交易日的收盘点连接起来画出来的，这样你就可以清楚地看到基金的表现趋势，一目了然。这四个数据构成了K线:开盘价、高价、低价和收盘价。所有的k线都是围绕这四个数据发展的，反映了一般情况和价格信息。首先确定开盘和收盘价格，并画出它们之间的矩形实体。如果收盘价高于开盘价，则K线称为正线，并用一个空心实体表示。确切地说，它被称为带有绿色实体的负线。用更细的线把托盘里的高价和低价都转给实体。最高价格和固体之间的线称为顶线，最低价格和固体之间的线称为底线。

用户可以在股票交易软件中直接搜索该基金对应的股票基金，可以看到K图。需要明确的是，并非所有基金都能看到k图。有些基金可以看到，有些基金只能看到图表中的净变化。前者是使用被动策略指数型基金，后者一般是用主动策略的基金。按K线计算周期分为日K线、周K线、月K线和年K线。周k线是指以周一的开盘价、周五的收盘价、本周的最高价和本周的最低价绘制的k线。同理，可以推导出月K线和年K线的定义。此外，很多节目还可以提供5分钟K、15分钟K、30分钟K、60分钟K。根据开盘和收盘价格的波动范围，K线可以分为极阴、极阳、小阴、小阳、中阴、中阳和大阴、大阳等线。

投资者根据他们的价格和移动平均线的关系来做T。当价格下跌受平均线支撑时，你可以买入一些合适的数量，相反，受平均线压制上升时，你可以进行卖出操作。另外，投资者可以根据基金的前期高点和低点进行T操作。按外汇基金分时图表办理。一种股票的分时图，投资者可以在其当前价格低于其移动平均值时买入适当数量的股票，在其当前价格高于其移动平均值时卖出适当数量的股票。

你知道只赚不赔的保本基金吗？2022-06-27

1 保证本金不受损失的基金。管理人对基金份额持有人的投资承担保本清偿义务。担保人对投资人承担连带责任。保本义务人在基金到期前出现亏损承担保证责任。

保本基金后改名为避险策略基金，所谓的策略避险，真实的意思就会保本。

2 保本义务人承担责任后放弃向管理人追偿。

3 记住：《关于保本基金的指导意见》发展为《关于避险的略基金的知道意见》

1 对冲保险策略：只要是金融衍生品的操作，国内还没有这样的产品。

2 固定比例投资保险策略：设定组合价值底线，计算出现实价值超过底线的倍数，这个值就是安全垫，是风险投资的可承受的范围。按照安全垫的倍数确定风险投资的比例。其余资产投资于保本资产（债券等）。换句话：基金现实价值超过基金末期价值底线的倍数。用超出的钱用风险投资。

3 避险策略基金分类：本金保证积极（100%保本）+收益保证基金+红利保证基金。（我国没有）

这是2003年国内发行的最早的一只保本基金，当时一售而空，证明很大的市场需求，其特征：

1 保本：100%保证本金。本金包括=净认购金融+认购手续费+认购期利息之和。（购买日至基金成立日=一个月）

2? 保本周期：3年。对投资相对锁定。时间过段会造成一定的苦难。

3 双重保本措施：

第一保本措施：恒定比例投资资组合保险策略（CPPI），具体意思是：债券投资潜在的收益+基金前期已经实现的收益=后期投资的风险损失限额。按照这原则对资产配置。

第二保本措施：由中信信用担保公司对基金持有人的投资全额担保。

衍生品上：股指期货+权证。基金业绩比较基准：3年银行定期存款税后收益率+0.5%。

保本计算举例：通过案例学习保本到底是如何保本的？

已知：投资10万，认购100%确认，认购费率1%，募集期利息50元，持有期间每份分红0.08元。

净认购金额=100000.00/（1+1%）=99009.90（元）

认购费用=100000-99009.90=990.10

认购份额=100000.00-990.10+50/1=99059.90

（1）到期日基金份额净值为：0.900元，显然打破了本金的底线。

保本金额=投资金额=100000.00+50=100050（元）

实际到期金额=99059.90（份额）*0.9（每份净值）=89153.91（元）

到期累计分红：=99059.90（份额）*0.08=7924.79（元）

总金额=89153.91+7924.79=078.70（元）

结论：总金额《保本金额 =?078.70《 100050。赔付差额：21.30

（2）到期日基金净值为：1.380元。显然盈利。无需再有担保。

拿多少钱买基金合适？使用闲置资金是底线

基金这个投资产品，不管是从风险的角度，还是门槛的角度，或者是对知识要求的角度去看，都是非常适合大众投资的一个目标品种，越来越火爆的基金市场让越来越多的人跃跃欲试，真正要开始的时候问题来了，我们应该拿多少钱去投资基金呢？

首先有一点，基金投资也是投资，有闲钱才可以开始，如果连解决基本的生活需求都有问题，暂时还是不要考虑买基金了，开源节流，先考虑如何节流，维持生活更重要。开始有了闲钱了，我们可以认真的规划起来。

面对投资的时候，大部分的普通投资者总是盲目跟风，有人股市行情好，一股脑把钱全部放进股市，然后就被割了韭菜，后悔都来不及。有人说基金投资好，也是一下把资金全部买了基金，就好像买基金一定能赚钱，所以必须抓住这个赚钱的机会。

可是，基金投资在短期内也是有很大风险的，如果把钱全部投进去，继续用钱的时候，你原本的投资就会被打乱，甚至在一个市场形势很不好的情况下要进行赎回，那简直就亏大了。为了避免这个情况，我们必须先考虑清楚用多少钱买基金是合适的。

有一种非常简单的方法可以帮助你进行资产配置，叫做“三分之一法”，三分之一的钱买房地产等固定资产，三分之一做投资，剩下的三分之一储蓄起来，这个方法是两千多年前被提出来的一个原始的方法，令人惊讶的是，到今天它仍然适用。

还有一个方法叫“指头算法”，这需要根据你的年龄来算。用公式表示就是：

可用于各类投资的资产比例=100-你的年龄

如果你40岁，那么你投资的资产占比不应该超过60%，并且，我们投资的策略会随着我们年龄的增长而变化。年龄越大，或者靠近我们投资的目标时间，比如孩子入读大学，我们可以适当地地将股票基金转换成稳健的债券基金。

无论是用哪个方法，都要谨记一点：不能把所有的钱都去投资基金。万一遇上生病、失业等等意外。仍然有可操控的余地。并且，你用来投资基金的这部分资金必须是闲置资金，哪怕是亏损也不至于动摇到基础生活。

基金市场虽然有平均12%左右的年化收益，但是这是较长投资年限的一个平均值，绝对不是指每年必然有的回报。如果把全部资金投入进去，就会使自己陷入只许赢不许输的压力之下，最终的结果是一败涂地。

合理分配资产有助于我们从容的面对市场，理性面对盈亏。才能掌握正确的投资方式。

新手选基金需要关注三条底线

很多基民尤其是新基民在基金选择上喜欢追热点，科技股板块热就追科技主题基金，医药板块热就买医药主题基金，完全不看基金背后的逻辑。今天小编就与大家分享选基金需要关注三条底线，仅供大家参考!

选基金类型

主要是选择合适的品种，需要根据自己的风险收益偏好、个人经济状况制定投资：追求稳健就选固收类产品，追求高收益就要准备承受较大波动。

选基金经理

首先要看基金经理管理基金的长期业绩(三年以上)，然后要看基金经理在不同的市场行情中的业绩，如熊市控制回撤能力，牛市中基金对比业绩比较基准的收益率。其实，一只基金如果能够在不同年份、不同的市场状况下保持在前1/3就是一只非常不错的基金。同时，投资者还可以关注基金经理获奖情况和掌舵基金的星级评价。

选基金公司

就是选择管理这只基金的平台，重点考察基金公司的投研能力、考核机制、总体团队实力等硬性指标。不过，这些指标对于普通投资者来说很难细致的去研究，所以，借助第三方权威平台考察基金公司整体实力，如历年的长期业绩表现和获奖情况，也是一种较为全面的考察维度。

选到了好基金，就一定会有好回报?

并非如此。如果投资者每天都在不停地选好基金，然后频繁更换，那么就很难收获一只好基金的长期收益。

如果投资者经过三条标准选出长期表现较为优秀的基金，那么，就要坚定持有。市场有明显的周期变化，“追涨杀跌”或盲目猜测短期的市场高低走势，都可能使你错失收益，在大涨的市场中“被平均”。

很多投资者都有这样的经历：“牛基”都是曾经持有过，只是没有拿住，错失了基金的上涨阶段，当后悔莫及再次申购时，可能又是站在了高点。记住，无论是散户、机构，还是专业的投资者，通过不断择时获取正收益的概率都不大。所以，坚持三条标准选好基金，坚定持有，是避免“被平均”的关键。

最近两年基金确实收益不错，不过，还是要提醒各位基民尤其是新基民，这样的收益绝对不会是常态，千万不要以为基金收益永远会这么高，可以通过融资来炒基金。市场总是在涨涨跌跌中前行，涨多了会跌，跌多了会涨，这才是市场的一般规律。

近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。

从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。

无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。

小提示：

一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

五要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。

七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

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